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Áreas de especialización
Trabajamos exclusivamente la recuperación de capital perdido en fraudes financieros. Estudiamos cada caso con rigor jurídico y le explicamos, con toda la honestidad que merece, si su reclamación tiene posibilidades reales.
01 · Criptomonedas
Estafas de inversión en criptomonedas
Plataformas de trading que simulan operar con activos digitales, brokers sin la autorización exigida y redes de captación que prometen rendimientos imposibles. En la mayoría de los casos, los fondos salen de su cuenta a través de transferencias que la entidad debería haber monitorizado: cuando esa supervisión falla, se abre la posibilidad de reclamar también frente al banco.
- Plataformas o aplicaciones de trading no autorizadas
- Suplantación de entidades o asesores de inversión
- Esquemas tipo Ponzi presentados como fondos de inversión
02 · Fraude bancario
Phishing, smishing y transferencias no autorizadas
Cuando un tercero accede a su banca o le induce a una transferencia suplantando a su entidad, no siempre el único responsable es el delincuente. La normativa europea y la jurisprudencia del Tribunal Supremo imponen a los bancos deberes de seguridad, autenticación y alerta temprana. Cuando no se cumplen, la entidad puede responder de los importes sustraídos.
- Transferencias y Bizum sin su autorización o mediante engaño
- Suplantación por SMS (smishing), email (phishing) o llamada (vishing)
- Acceso no autorizado a su banca online y cargos fraudulentos
03 · Valoración
Primera valoración: sin compromiso, sin rodeos
Antes de iniciar cualquier reclamación, revisamos su caso con detenimiento. No para decirle lo que quiere escuchar, sino para explicarle lo que la jurisprudencia y la documentación disponible nos permiten sostener. Si la reclamación no tiene fundamento suficiente, se lo diremos. Si lo tiene, le explicaremos cómo proceder y en qué condiciones.
- Análisis del tipo de fraude y la normativa aplicable
- Revisión de la documentación e indicios disponibles
- Explicación clara de las vías y sus posibilidades reales
Más áreas
Otras áreas de actuación
Más allá de la recuperación de fondos, le acompañamos en otras cuestiones legales vinculadas al entorno digital.
Estafas digitales
Defensa integral frente a esquemas Ponzi, falsos brokers y fraudes de identidad en el entorno online.
Derecho al olvido
Gestión para la eliminación de información sensible o perjudicial de los motores de búsqueda.
Revisión documental
Análisis preventivo de contratos y plataformas para evitar riesgos legales futuros.
Delitos informáticos
Asesoramiento en suplantación de identidad, acoso digital y protección de datos personales.
Para entendernos bien
Conceptos clave
Phishing
Engaño que utiliza correos o webs falsas que imitan a una empresa legítima —habitualmente un banco— para obtener sus credenciales de acceso. Una vez obtenidas, el estafador entra en la cuenta y ejecuta operaciones.
Smishing
Variante del phishing por SMS. El mensaje aparenta provenir de su banco e incluye a veces un enlace a una web falsa o una solicitud de datos. En ocasiones aparece en el mismo hilo que mensajes legítimos anteriores.
Vishing
Fraude telefónico en el que el estafador se hace pasar por un agente del banco. Utiliza información previa sobre la víctima —saldo, últimas operaciones— para generar credibilidad y lograr que autorice una transferencia o facilite datos.
PSD2 (Directiva de Servicios de Pago 2)
Normativa europea que regula los pagos electrónicos. Obliga a aplicar autenticación reforzada en las operaciones y define cómo deben responder los bancos ante operaciones no autorizadas. Es una de las bases jurídicas de las reclamaciones por fraude bancario.
Autenticación reforzada del cliente (SCA)
Mecanismo exigido por la PSD2 que combina al menos dos elementos independientes para verificar la identidad: algo que sabe (contraseña), algo que posee (teléfono) o algo que es (biometría). Si una operación fraudulenta se ejecutó sin ese nivel, la entidad puede responder.
Prescripción
Extinción del derecho a ejercitar una acción legal por el paso del tiempo. Los plazos varían según el tipo de acción. En algunos casos, el cómputo empieza desde que la víctima tuvo conocimiento efectivo del fraude, no desde que se produjo.
Chargeback (retrocesión de cargo)
Mecanismo por el que el titular de una tarjeta puede disputar un cargo ante su banco o la red de pago (Visa, Mastercard) para obtener el reembolso. Tiene plazos estrictos y no aplica a todos los fraudes, pero en ciertos supuestos es una vía rápida.
MiCA (Mercados de Criptoactivos)
Reglamento europeo que establece el marco de licencias para los proveedores de servicios de criptoactivos. Cuando una plataforma opera sin las autorizaciones exigidas, ese incumplimiento puede ser relevante en la valoración jurídica del caso.
¿Su caso encaja con alguna de estas áreas?
Cuéntenos qué ha ocurrido y estudiamos su viabilidad sin compromiso.